你有1099-K表格吗?你不是个体户或小企业吗?

什么是1099-K表格?

IRS Form 1099-K是第三方支付处理机构向收到付款的用户发放的表格。例子包括:

1. 像PayPal和Venmo这样的点对点支付平台
2. 像eBay和Facebook Marketplace这样的在线市场
3. 像AirBnB和VRBO这样的房地产市场
4. 像Uber和Turo这样的汽车众包平台
5. 票务转售交易平台，如StubHub和SeatGeek等等。

从2022纳税年度开始，这些公司通常被要求向在单个纳税年度内任何数量的交易中收到超过600美元的应报告付款的用户发送表格。这些公司还需要向国税局和用户所在的州税务机关发送一份副本，这意味着你和税务机关都应该得到一份副本。

你什么时候会收到1099-K表格?

每年在你的税款到期前的几个月报税截止日期(对于个人纳税人来说，通常是4月15日)，重要的表格应该开始通过邮件、电子邮件或通过你用来发送或接收资金的应用程序中的仪表盘通知到达。

在1月31日之前你可能会收到的信息表格之一是表格1099-K，它过去几乎完全与企业有关。从2022纳税年度开始(对于你在2023年提交的纳税申报表)，第三方支付平台处理的收入门槛比前几年更低，会发送1099-K表格。对1099-K表格报告要求的这些变化将导致更多的人得到这种表格，即使他们从未有过生意或自雇收入。

bob综合app官网登陆tutbotax提示:如果你是个体户，通过第三方平台收到付款，请阅读这篇文章为企业主填写1099-K表格。

1099-K表格的用途是什么?

从2022纳税年度开始，如果您通过第三方支付网络收到超过600美元的货物和/或服务应报告付款，处理付款的公司需要在1099-K表格上报告您的付款。这些付款可以包括由于以下原因产生的收入:

• 商业(个体经营者、独立承包商、自由职业者、零工)
• 房地产租金
• 爱好销售
• 个人物品出租或销售

但是，仅仅因为您通过第三方网络收到了满足最低付款或交易阈值的付款这并不一定意味着你需要把这些付款算作应税收入或者把它们写在你的纳税申报单上。我们介绍了几个例子，当你不做生意时，你可能会收到1099-K表格，以及你是否需要将这些付款作为收入报告。

1099-K表格提供了由支付卡或第三方支付网络提供的总应报告支付交易记录，并用于以下方式:

• 提醒国税局和州税务当局可能报告的收入
• 帮助个人和企业核对所处理的付款与其记录

谁有1099-K表格?

根据您使用第三方支付服务的方式，如果您在一个纳税年度内收到超过600美元的货物或服务付款，您通常应该会收到1099-K表格。

• 如果支付的金额很小，加起来超过600美元也没关系
• 或者你在一年内收到一笔超过600美元的大额付款。

您仍然会从满足表单要求的任何支付网络收到表单。提供商品和服务并不局限于企业。不经营企业的个人经常提供商品和服务，但他们可能不认为自己这样做。

美国国税局和你所在的州税务机关也应该拿到这份表格的复印件。下面，我们将介绍几个你可能意外收到1099-K表格的例子，以及你应该如何处理它。

谁不应该得到1099-K表格?

如果你使用点对点支付平台比如PayPal、Venmo或CashApp，在朋友之间进行支付，它们被归类为朋友和家人之间的支付，你通常不应该收到报告这些支付的1099-K表格。但是，如果另一个人或几个人支付给你的交易标记为商业交易，并且在一年内总额超过600美元，你可能会收到一份1099-K表格，报告这些付款。

谁需要填写1099-K表格?

向IRS和付款接收者提交1099-K表格是支付服务的责任，如Visa, Venmo或PayPal。如果你没有收到，但怀疑你可能因为任何原因收到了超过600美元的付款，检查你的账户仪表板，看看是否已经发给你了。不是每个公司都通过邮件发送。这是由你来检查你所有的支付账户的账户消息，以确保你没有错过任何东西。

你需要申报1099-K收入表吗?

使用新的较低的Form 1099-K报告阈值，您可能会收到表单并想知道需要用它做什么。以下是你可能遇到的一些情况，以及如何处理1099-K表格上报告的金额:

爱好收入

美国国税局将爱好定义为一个人因为喜欢而不打算赚钱而从事的活动。这并不意味着你不能从中赚钱，但它不是一种赚取收入的物质手段。你仍然需要在纳税申报单上报告你一年中从爱好中获得的收入。有了爱好，你就不能在联邦纳税申报单上申报费用来帮助抵消你的收入，尽管你可以在州纳税申报单上申报。你应该仔细评估你所赚的钱是否真的值得爱好或事业．的美国国税局列出了九个因素帮助你区分事业和爱好。

举个例子，如果你的爱好是编织毯子，并且有机会为愿意支付毛毯费用的朋友或家人编织毯子，你就需要在纳税申报单上报告你从销售中获得的收入。

从2018年开始，国税局不允许你从爱好收入中扣除爱好费用，尽管一些州允许这样做。这意味着，如果你花了10美元购买材料，但以25美元的价格出售，你需要在纳税申报单上申报这25美元的全部收入。如果您使用支付处理平台来接收付款，并且选择的付款方式是作为商业交易，那么如果您的交易达到年度阈值，您通常会收到一份1099-K表格，报告您的交易。

因此，如果你在平台上只以25美元的价格出售了一条针织毯子，并且没有其他交易被标记为商业，你不太可能收到1099-K表格。但是，如果你出售了其他物品，全年的付款总额被标记为商业，并且超过600美元，你应该会从付款处理机构收到一份1099-K表格。

不管你有什么爱好或生意，你仍然需要报告你的税收收入，你可以使用1099-K表格来帮助你调和这一年的金额。

bob综合app官网登陆tutbotax提示:爱好收入值得注意的一个好处是你不需要付钱业税你的收入就像你从工作或自由职业者那里获得的其他类型的收入一样。

个人物品销售

当你出售个人使用的物品时，通常只需要在纳税申报单上报告销售金额，如果它的售价高于你最初支付的价格。假设你在1987年以5美元的价格购买了一台老式咖啡研磨机，最近在eBay上以85美元的价格出售。在这种情况下，你必须在纳税申报单上以资产出售的形式报告这80美元的利润。

然而，大多数时候，你出售的个人使用物品，如汽车、电器、衣服和其他家庭用品，在初次购买后价值会下降。因此，当你后来卖掉它们时，你得到的通常比你最初支付的要少。这意味着没有收益，你通常不被允许扣除损失，你也不需要报告个人使用资产出售的损失。

其中一个例子包括在车库甩卖或在Facebook Marketplace上出售物品，然后通过PayPal、Venmo或CashApp等点对点支付平台接受销售付款。在通过这些服务处理付款时，买方和卖方之间可能会出现混淆。

如果买家将这些交易标记为商品或服务付款，而你全年此类付款超过600美元，你可能会从支付处理平台收到一份1099-K表格。这可能需要你在纳税申报单上报告1099-K表格中的信息，也可能不需要。如果你出售这些物品中的任何一项获得了收益，你需要在纳税申报单上包括这些收益。如果每件物品都是亏本出售的，你通常不能扣除损失，也不需要在纳税申报单上报告这些个人使用资产的损失。

虽然你通常不需要报告亏本出售的个人使用资产，但你可能还是想把它们包括在纳税申报单上，尤其是如果你收到了1099-K表格。1099-K表格由支付处理公司发送给你和国税局。包括有关1099-K表格上报告的资产出售的信息，可以帮助您的纳税申报单上的信息与国税局从支付处理公司收到的信息相匹配。这可以降低收到国税局通知询问1099-K表上显示的金额的机会。

转售物品

另一个例子是转卖你购买的娱乐活动的门票，如篮球比赛、音乐会或其他门票活动。如果你在StubHub、SeatGeek或TicketMaster等转售平台上转售这些门票，并且这些付款总额超过600美元，你应该从转售平台收到一份1099-K表格。你可能不需要在纳税申报单上报告这笔收入，尽管它可以归结为你是否在销售中获得了收益。

例如，如果你拥有一个运动队的季票，但因为你无法参加而将其中一场比赛的座位卖了，这些收益可能不需要在纳税申报单上报告。如果你亏本卖出，情况就是这样。然而，如果你购买了它们并卖出了收益，你需要在纳税申报单上报告这一收益，即使它没有在1099-K表格上报告。

如果你购买门票并转售它们的明确目的是赚钱，你需要在纳税申报单上报告这笔收入。如果这项活动在给定的一年中价值超过600美元，您可能会从票务平台收到一份1099-K表格，说明您收到的付款。

个人财产租赁，不是房地产

当你有个人财产出租给别人时，你通常需要在纳税申报单上包括这笔收入。这可以包括出租工具或庭院设备等家用物品，但也可以包括汽车、船只或其他运输设备等物品来盈利。

你可能会遇到的一个例子是在Turo这样的共享平台上租车。如果你是随便把车租出去，你需要把这笔收入包括在你的纳税申报单上。同时，记录下任何与租车有关的费用，并将其包括在你的纳税申报表上。如果你在一年内平台处理的付款超过600美元，你可能会收到1099-K表格。

不要申报不可申报的收入

虽然1099-K表格应该是由第三方结算机构签发的，仅用于提供商品或服务的交易，但在一些情况下，使用第三方支付处理网络可能会导致您收到该表格。但是，你可能不需要报告这笔收入。虽然以下不是一个详尽的列表，但它确实涵盖了一些情况，在这些情况下，你可能在不知不觉中参与了一项金融活动，导致1099-K表格被发送给你，但通常不要求你在纳税申报单上将这些付款作为收入报告。

1. 如果你在Venmo上收到朋友支付的餐馆账单
2. 在eBay或Facebook Marketplace上以虚拟庭院甩卖的形式出售了一些物品
3. 在TicketMaster、StubHub或SeatGeek上出售的门票是赔钱的
4. 你的室友支付他们那部分房租所以只有一笔钱是给房东的
5. 用Airbnb或Flipkey这样的服务，在一年中把房子租不到15天

像PayPal、Venmo、CashApp等支付解决方案非常受欢迎，被那些从未想过要赚钱或把卖东西当作爱好的人使用。如果您或买方将交易归类为商品或服务付款，并且在一年内超过600美元，您通常应该期望从这些点对点支付平台收到1099-K表格。事实上，如果你卖出了价值超过600美元的商品或服务，并且买家使用了这些平台提供的支付保护处理功能，无论你是否作为企业组织，你通常都会收到一份1099-K表格。这笔收入也将在1099-K表格上报告给国税局。

然而，如果你收到了与朋友一起去餐馆吃饭的付款，这笔付款很可能会被当作朋友和家人的付款处理，你不应该指望从支付处理平台收到1099-K表格。这还包括父母用Venmo为上大学的孩子支付额外的自助餐厅餐费，或者室友需要在每月付款给房东之前筹集资金。如果需要在你的纳税申报单上报告的话，分开吃饭或分担费用是很少的。

那么，如果你拿到了一份1099-K表格，但你没有应纳税所得额从站台上?你通常不需要在纳税申报单上把它作为收入。时间会证明，有这么多的1099-K表格用于这些类型的交易是否会给国税局或纳税人带来问题，但是-现在-只要知道个人付款不是商业付款，你不必把它们作为收入报告。

不要把个人付款和商业付款混为一谈

避免用与收入无关的钱获得1099-K表格的一种方法是只将这些平台用于业务，或者设立两个账户，将业务和个人交易分开。虽然贝宝已经引入了“家人和朋友”的支付方式，但用户可能需要一段时间才能了解这个功能并持续使用它。它没有被计算在1099-K表格上，但它也缺乏标准付款所具有的买方保护。当向朋友或家人要钱时，在请求上使用适当的名称，以简化以后的报告。

另外值得注意的是:业务帐户不能再收到“朋友和家人”的付款，尽管他们仍然可以发送他们。如果你想接收个人付款，并且有一个商业PayPal账户，你需要为这些交易类型设置一个单独的个人账户。

如果你需要在1099-K表格上将个人付款与商业付款分开，该怎么办

如果你已经收到了这一年的1099-K表格，将金额与你自己的记录进行核对，以确保你的个人付款不包括在金额中。如果是的话，不要把这些个人付款计算在你当年纳税申报单上的收入中。无论你有爱好还是生意，1099-K表格的金额都不应该取代你自己的记录。

接下来，寻找一些方法，在你的1099-K表格报告中避免个人付款，比如使用家庭和朋友功能。

如果你收到了一份错误的1099-K表格该怎么办

错误是可能发生的，尤其是在纳税申报表上。这是一个很好的理由来检查你的1099-K表格上的金额和你的个人记录。如果您看到错误，请与1099-K表格的签发者联系。可能是系统故障或您的个人配置文件中的错误导致了错误。准备好提供有关差异的详细信息，包括金额以及你认为报告错误的交易。在年底前在第三方处理机构检查你的账户可以降低你和国税局收到错误的1099-K表格的几率。

值得注意的是，支付平台使用你的个人社会安全号码，所以如果没有正确列出，表单可能是不正确的。你应该确保你提供的信息是正确的。

如何处理1099-K表格的这些重要更改

随着今年可能会有更多人收到这张表格，预计在如何以及何时将1099-K表格上的报告包括在你的纳税表格中会有一些困惑。虽然答案似乎很简单，但在纳税申报表上的表现可能没那么简单。

为了避免在税务申报上出现代价高昂的错误，现在就做好自己的工作，把交易记录整理好，这样你就知道你的1099-K表格有多少钱需要申报。个人和企业账户的混合可能导致许多纳税人需要依靠自己的记录来提交正确的纳税申报单。

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