概述
随着爱彼迎和其他度假租赁市场的日益流行，越来越多的人开始租房，并由此了解到一系列新的税收问题。当你通过Airbnb、HomeAway、VRBO、FlipKey等服务提供你的房子或你家里的一个房间作为短期租赁时，如果你遵循以下一些有用的报税技巧，你就可以将这笔收入的税收降至最低，有时甚至完全消除。
1.了解14天法则
税法有很多例外，但是14天的规则有时也被称为“大师赛例外”，因为它在佐治亚州每年的大师赛期间很受欢迎，对于任何考虑出租度假屋的人来说都是最重要的。在这条规则下，你不需要报告你从短期租赁中获得的任何租金收入，只要你:
- 在年内租用物业不超过14天
- 你自己在一年中使用度假屋14天或更多
如果你符合14天规则的要求，你就不必报税，也不用扣除任何租金费用。
波特兰居民爱丽丝·陈(Alice Chan)通过每年几次出租她在俄勒冈海岸的度假屋来赚取额外收入。这些天，爱丽丝小心翼翼地把总出租时间控制在14天以内——这是别人推荐的策略。
陈说:“第一年，我接待了两名客人，他们住了一周，圣诞节期间住了10天。”“我最终支付了巨额税款，并投入了大量时间试图弄清楚我的税收减免和财务状况。现在，我只坚持14天的限制。”
2.了解房间的异常
如果你只出租了房子里的一个房间，14天规则同样适用于你出租了整个房子。14天或更短的时间，你甚至不需要申报你的税收收入，但你也不能扣除任何租金费用。
3.如果你收到国税局的信，不要惊慌
规则很简单:如果你在14天内入住，就不必上报租金收入。然而，由于报告法律，像Airbnb、HomeAway和VRBO这样的公司可能会向国税局报告你从短期租赁中获得的所有收入，即使你的租赁时间不到两周。如果报告，这笔收入可能会反映在一个1099 - k形式。
如果发生这种情况，而你没有将收入包括在纳税申报表上，你可以这样做收到国税局的消息。不要恐慌。你只需要证明你的收入符合14天的例外。
4.保持完美的租期记录
如果你从一开始就把短期度假租赁当作一项业务来对待，并做好详细的记录，你就会更容易处理税务问题。
如果你把房子出租两周或更短时间，仔细记录出租日和你自己住过的日子。如果你的租期超过了14天，请准确地详细说明日期，这样你就可以正确地划分个人和商业费用，比如抵押贷款利率。
5.记录所有业务费用
你有权全部扣除“普通而必要”经营租赁业务的费用。就像爱彼迎(Airbnb)上的“民宿”一样，把你租的房子想象成住宿加早餐的旅馆。如果你为客人买了新毛巾，重新粉刷了客房，或者为即将到来的客人在桌子上放了一瓶酒，你可以从你的租金收入中扣除这些费用。
通过保持清晰的记录和记录你在生意上花费的所有钱，你就不必通过信用卡对账单向国税局提供证明。
6.如果你只租一个房间，分摊抵押贷款利息和税收
如果你出租一个房间，而不是整个房子，超过14天，你把收入包括在税里，你可以扣除营业费用。然而，你不能扣除100%的费用，如抵押贷款利息和房产税当你租了整个房子的时候。这些必须在你的住宅的个人和商业用途之间分配。
7.填写W-9纳税人识别号码表
Airbnb, HomeAway, VRBO, FlipKey和类似的公司都被要求扣留28%的租金收入，如果你不向他们提供一个W-9形式。在大多数情况下，你的租金收入的税将低于28%。
没有理由让税务机关扣留你全年的多付税款，所以提交W-9。一旦你这样做了，租赁公司就可以停止扣缴你的收入，让你立即获得最大数额的租金收入。
8.扣除客人服务或主人服务费用
Airbnb、FlipKey和其他短租公司通常会收取一定比例的费用，称为客人服务费或房东服务费，从客人支付的租金中扣除。当这些公司给你和国税局发1099年形成它反映了你一年的房屋租金收入，包括服务费。
如果你在一年内将你的房子或公寓出租超过14天，你可以也应该从你申报的租金收入中扣除这笔费用。由于100%的费用直接与物业的租金使用有关，您可以扣除全部支付的金额。
9.了解适用的占用税
一些州和地方政府对短租房屋征收占用税。这些税收在不同的司法管辖区有很大的不同，从一些州的酒店税，另一些州的临时住宿税，到税率和规则。
在许多情况下，主机需要收集占用税直接从租客那里收钱，然后把钱交给税务机关，但有些公司，比如Airbnb，会在特定的城市和州收取并提交税款。
10.缴纳自雇税
当你出租你的房子，进行预订，并提供设施或服务，如咖啡或早餐，国税局可能会把你视为自雇的度假租赁业务。
如果你是个体经营者，你必须支付自雇税，以及所得税。自主创业税收为自己创业时的收入支付社会保障和医疗保险缴款。
要了解更多有关减税的信息，请访问我们的个体户税收减免计算器为爱彼迎。
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