概述
税收抵免可以大大减少你所欠的税款，甚至使你的退税更大。然而，并不是所有的税收抵免都是一样的。税收抵免可以退还或不退还，有时部分退还。
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不可退还的税收抵免
不可退还的抵免额本质上意味着不能用来增加你的退税，或者在你已经没有退税的情况下创建退税。换句话说，你的储蓄不能超过你所欠的税额。例如，在你2022年的纳税申报表上，如果你唯一有资格获得的抵免是500美元儿童和受抚养人照料信贷你所欠的税只有200美元，超过300美元是不能退还的。这意味着抵免将消除全部200美元的税收，但你不会收到剩余300美元的退税。到2021年，儿童和受抚养人照顾抵免是完全可以退还的，所以你不仅可以将你的税减少到0美元，你还可以获得300美元的退款。
可退税的税收抵免
另一方面，可退还的税收抵免被视为你在一年内缴纳的税款。当这些抵免额的总和大于你所欠的税款时，美国国税局会为差额发给你退税。
你的纳税申报表将列出所有可退还的税收抵免，如劳动所得税抵免，在你报告纳税的同一部分。
部分可退还的税收抵免
部分可退还的抵免，如美国机会抵免，提供高达40%的抵免作为纳税。当你申请教育费用抵免时，8863表格会分别计算可退款部分和不可退款部分。
例如，如果你计算2000美元的美国机会抵免，最多800美元可能被报告为可退还的税收抵免，其余1200美元被报告为不可退还的抵免。
把它们放在一起
为了说明这些抵免是如何工作的，假设你2022年的纳税申报单在获得上述例子中使用的儿童和受抚养人照顾和美国机会抵免之前报告了2400美元的税收。你首先要减少1700美元的不可退还抵免税额(儿童和受抚养人照顾抵免为500美元，美国机会抵免为1200美元)。这将使你的税单降低到700美元(2400 - 1700美元)。然后，您将700美元减去美国机会信用中800美元的可退款部分。这不仅省去了700美元的全部税款，而且还为您提供了100美元的超额退税。
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